Azonosításunk és AML szabályzatunk

Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás elleni kötelezettségeinket, mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől, valamint mit teszünk az adatai védelme érdekében.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Gold Casino 2012 óta működik a Gold Entertainment N.V. tulajdonában, a Malta Gaming Authority által kiadott MGA/B2C/394/2012 számú licenc alatt. Ez a licenc a máltai pénzmosás elleni törvényekhez és az európai uniós irányelvekhez köt minket, ezért platformunkon minden tranzakciót ezeknek a szabályoknak megfelelően kezelünk.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése számunkra nem formaság, hanem a működésünk alapfeltétele. Kijelölt megfelelési tisztviselőt (MLRO) tartunk, aki felügyeli a programunkat, képzett munkatársakat foglalkoztat a gyanús tevékenységek kiszűrésére, és szükség esetén jelentést tesz a máltai pénzügyi elemző egység felé. A szabályzatunkat évente felülvizsgáljuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Az ellenőrzés három időpontja

Az azonosítást (KYC) három ponton végezzük el. Regisztrációkor ellenőrizzük a megadott személyes adatokat és az életkort, mert platformunkat kizárólag 18 év feletti játékosok használhatják. Első kifizetés előtt teljes körű dokumentumesellenőrzést folytatunk le, mielőtt bármilyen összeg elhagyná a fiókját. Emellett bizonyos összegek elérésekor, illetve ha a tranzakciós mintázata ezt indokolttá teszi, ismételt ellenőrzést kérhetünk.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: három hónapnál frissebb közüzemi számla vagy bankszámlakivonat
• Fizetési mód tulajdonjoga: bankkártya fotó (elöl, a középső számjegyek takarva), e-pénztárca képernyőkép vagy bankszámlakivonat

Így zajlik az azonosítás

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb időt vegye igénybe, ugyanakkar a licenckövetelmények maradéktalanul teljesüljenek. Minden dokumentumot biztonságos feltöltőfelületen keresztül kérünk, a profiljából közvetlenül.

• Nyissa meg a fiókjában az Azonosítás menüpontot, és indítsa el az ellenőrzést.
• Fotózza le a személyazonosító okmányát mindkét oldalról, éles, olvasható képben.
• Töltse fel a lakcímét igazoló dokumentumot.
• Igazolja a használt fizetési mód tulajdonjogát (kártyakép vagy e-pénztárca képernyőkép).
• Kollégáink átnézik a beküldött anyagot, és e-mailben vagy az élő csevegőn értesítik az eredményről.

Időtartam és adatvédelem

A dokumentumok elbírálása standard esetben legfeljebb 72 órát vesz igénybe, egyedi körülmények között, például külföldi okmány vagy kiegészítő igazolás esetén legfeljebb 5 munkanapot. A feltöltött anyagokat titkosított (SSL) kapcsolaton keresztül fogadjuk, zárt, hozzáférés-korlátozott rendszerben tároljuk, és kizárólag az ellenőrzéssel megbízott munkatársaink érik el. Az adatkezelést a vonatkozó európai uniós adatvédelmi szabályozás (GDPR) szerint végezzük.

A vagyonforrás igazolása

Bizonyos helyzetekben a személyazonosságon túl a játékra fordított pénz eredetét is igazolni kérjük. Ez akkor merülhet fel, ha az befizetései vagy nyereményei jelentősen meghaladják a szokásos tevékenységi mintázatát, vagy ha a tranzakciók összege eléri a heti 2 000 000 HUF kifizetési limitet, illetve ha a kockázati értékelésünk ezt indokolja.

Elfogadott igazolások például a munkáltatói igazolás vagy bérjegyzék, az adóbevallás, a rendszeres bevételt mutató bankszámlakivonat, ingatlan vagy jármű adásvételi szerződése, illetve öröklési bizonyítvány. Kérjük, hogy ezeket az okmányokat csak akkor küldje be, ha kifejezetten megkérjük rájuk, mert máskor nincs rájuk szükségünk.

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyel, amely a szokatlan összegeket, gyakoriságot és mintázatokat jelzi a megfelelési csapatunknak. A kifizetéseket alapértelmezetten ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amelyről a befizetés érkezett, mert ez a szabály segít kizárni, hogy platformunkat harmadik felek közötti pénzmozgásra használják.

A napi működés konkrét feltételei a következők. Befizetés esetén semmilyen tranzakciós díjat nem számítunk fel, a kifizetéseknél sem.

Mi történik sikertelen ellenőrzésnél

Ha a kért dokumentumokat nem küldi be, vagy azok nem egyeztethetők a megadott adatokkal, korlátozásokat alkalmazunk. Első lépésként a kifizetési kérelmeket függőben tartjuk, a befizetések pedig a dokumentumok beérkezéséig visszautasíthatók. A fiók ilyenkor nem zárul le automatikusan, és az egyenlege nem vész el.

Ha az ellenőrzés soránt úgy találjuk, hogy a fiókot harmadik személy nevében vezették, csalásra utaló jelet észlelünk, vagy a jogszerű forrás nem igazolható, jogosult vagyunk a fiókot felfüggeszteni vagy megszüntetni. Ilyen esetekben a jogszerűen befizetett, igazolható összegeket a forrásuknak megfelelő módon visszautaljuk, a feltételek szerinti jelentést pedig a licencadónknak leadjuk. A döntések ellen a támogatási csapatunknál ([email protected], élő csevegő 0–24 órában) élhet panasszal.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítás során beküldött dokumentumokat a fiókja lezárásától számított legalább öt évig őrizzük meg, mert ezt a máltai pénzmosás elleni jogszabályok és a licencfeltételek előírják. Az adatvédelmi szabályoknak megfelelően az örzési idő lejárta után minden személyes dokumentumot véglegesen és biztonságosan törlünk a rendszereinkből.

Ha szeretné tudni, milyen adatait őrzjük meg Önről, vagy ha szeretne kérni belőlük másolatot, írjon a [email protected] címre, és legfeljebb 30 napon belül válaszolunk.

Gyakori kérdések

Mikor kell először dokumentumot feltöltenem?

Regisztrációkor csak az adatait ellenőrizzük, teljes dokumentumesellenőrzést az első kifizetése előtt kérünk. Érdemes azonban már korábban elvégezni, mert így a kifizetése feltartása nélkül, gyorsabban történik meg.

Mennyi ideig tart a dokumentumok elbírálása?

Standard esetben legfeljebb 72 órát, kiegészítő igazolás vagy külföldi okmány esetén legfeljebb 5 munkanapot vesz igénybe. Az eredményről e-mailben értesítjük.

Miért kérhetitek a vagyonforrásomat?

Ha a befizetései vagy nyereményei jelentősen eltérnek a korábbi tevékenységi mintázatától, vagy a tranzakciók elérék jelentős összegeket, a licencünk szerint kötelesek vagyunks meggyőződni arról, hogy a játékra fordított pénz jogszerű forrásból származik.

Kaphatom a nyereményemet másik fizetési módra?

Nem. A kifizetéseket arra a fizetési módra teljesítjük, amelyről a befizetés érkezett, tehát Visa, Mastercard, Skrill, Neteller vagy magyar banki átutalás esetén is ugyanarra a módszerre. Ez a pénzmosás elleni szabályunk része.

Biztonságos a dokumentumaim feltöltése?

Igen. A feltöltés titkosított SSL kapcsolaton keresztül történik, az anyagokat zárt, hozzáférés-korlátozott rendszerben tároljuk, és kizárólag az ellenőrzéssel megbízott munkatársaink érik el.